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詐欺度チェック
あなたの隣の詐欺屋さん
詐欺は、どこにでも存在すると言えるほど、多発しています。
詐欺度チェックは、各事項に理由をつけていますので、該当する項目と理由を総合的に考え、チェックしてみてください。該当数が多ければ、詐欺にあっている可能性があります。
１、相手の電話番号しか知らない。
多くの詐欺師は身元を隠します。例えば、メールアドレスや携帯電話番号だけでの接触しかなく、お金を貸して欲しいなどという申し出があったら、どこの誰にお金を貸したのかわかりません。
世の中には、飛ばし携帯や誰でも利用できるフリーメール、他人名義の口座売買などがあり得ることを認識しておく必要があります。
２、「あなただけに教えます。」と言われた。
詐欺では、あたかも儲かりそうな話が前提となるケースが多くあります。
例えば、「実は・・・」「あなただけ・・・」「今だけ・・・」というのは、古典的な手法で、過去電話による詐欺などであったように「当選しました！つきましては・・・」的な方法と類似しています。
世の中には、おいしい話は勝手に転がってこないと認識しておく必要があります。
３、話が二転三転する。
詐欺師は基本的にうそつきです。ですから、話が二転三転し、結局はお金を要求されたりします。
「この間と言っている事が違うな」
「また、金が掛かるのか！」
という場合は、詐欺の可能性が濃厚です。
４、やたらと身内に不幸がある。
結婚詐欺や出会い系詐欺、寸借詐欺の多くは、急な入用でお金が必要になった。という理由でお金を貸し付けたケースが非常に多く発生しています。
「身内が騙された」とか「身内が死んでしまった大きな遺産が入るのだが、相続税が払えない。」など、その理由は様々です。
５、○○さんも儲かった。
詐欺は個人を単独で狙うものと、連鎖的に多数を狙うものがあります。
例えば、あなたの友人が何かの投資で儲かったという話があったとしても、それは、連鎖的に多数を狙った詐欺かもしれません。
６、有名誌などに広告が出ているから安心？
過去、近未来通信のＩＰ電話ビジネスの広告は有名誌の広告としてよく見かけたものです。
しかし、掲載されていたり、放映されていた有名媒体とは裏腹に、実際は詐欺でした。
「有名人が関与している」「有名誌に掲載されている」としても、信用するには、まだ早いのです。
７、立派なビルに入っている。
詐欺会社の多くは、立派なビルのテナントして入っている場合が多くあります。こうした場合、住所貸しの業者にバーチャルオフィスとして場所を借りていたりすることがほとんどです。
また、オフィスの視察会があったりして、信用する場合もあるようですが、実は日雇いで人を借り、バーチャルオフィスの会議室を一時的にオフィスに見せかけていたケースもあるほどです。
立派なビルに入っているからといって、信用してはいけないのです。
８、あれ？振込先が違う 。
多くの詐欺では、銀行振込などで金銭のやりとりをします。
その際に、会社に振り込むはずが、個人名だったり、違う会社名だったりするのです。
こうしたケースでは詐欺師が身元を隠すためであったり、どこからか他人名義の口座を買ってきた可能性が濃厚です。
もちろん、詐欺用に会社を設立する輩もいますから、たとえ振込先が一致していても注意が必要です。
９、信用できる人物。
詐欺のポイントは、どんなに注意深い人でも引っかかる要素があるのです。
詐欺被害に遭った人の理由の多くは、詐欺師が信用できる人物だと思えたからという理由です。
ほとんどの詐欺師は信用できる人物を演出しようと多くの労力を注ぎます。
簡単に言ってしまえば、信用できない人には、話にうまみがあっても、誰もお金を預けないからです。
また、大企業の元役員だとか、何かの権威の先生を使うこともありますので、信用のさせ方は詐欺師によって様々です。
何をもって信用するのか、論理的に再度考える必要があります。
１０、今しかないチャンス 。
これもあなただけとか今だけのケースに類似していますが、「今、投資しないと大きな損失です」とか、「儲かるのはあと二年だけです。」など、今、投資する事がチャンスだと思わせて、不利な投資をさせ、本当は投資も何もしていないのに大きな損失が出たなどと嘘の理由で逃げてしまうような詐欺が非常に多く、投資なので損をすることもあるという理由で説得させられたり、さらに良い出物があるなどの名目で次の被害に遭うケースもあります。
確かに投資などはタイミングが重要ですが、できることなら、自分で把握できる範囲で投資行為をすることが重要です。
詐欺度チェックの結果の利用
詐欺度チェックは一つの要素でしかない
例えば、ベンチャー的な企業への投資などは、その投資先の企業が運良く株式市場に上場すれば、大きな儲けが出ます。
しかし、そのほとんどは失敗します。
中には成功した企業の経営者がマスコミなどに取り上げられ、「はじめは詐欺ではないかと疑われていました。」などと成功するプロセスを熱く語っていたりします。
そうなのです。
成功するのはほんの一握り、失敗すれば、詐欺師呼ばわりです。
そこで問題となるのは、そもそも株式会社などは市場に上場する可能性はほんの少しだけは、どの会社にもあるという点であり、例えば、今にも倒産しそうなのに上場目標を掲げ、粉飾された決算書などで、投資家を騙してお金を集めたなどの事実が明白ならば詐欺となりますが、通常はそこまで経営は悪化していないのです。
経営者が上場したいと考えていることを表示しても、それはあくまで計画であり、それだけでは罰せられることはありません。
ですから、事実が詐欺なのかどうかの部分からプロの洞察力や専門知識が必要であり、一つの要素だけで直ちに詐欺と言い切れるものではありません。
ですから、詐欺度チェックは、全体の要素の一つだとお考えください。
お金を取られていないけど詐欺？
詐欺は刑法２４６条にある通り、人を欺いて財物などを交付させたもののことですから、嘘をつかれて心が傷ついた事は詐欺とは言いません。
お金など財物にあたるものは取られていないが、心は傷ついた、などの精神的苦痛は民法でいえば、およそ不法行為にあたります。
詐欺度チェックに該当しすぎている。
詐欺度チェックは、ケーススタディの共通項の多いものをピックアップしましたから、詐欺である可能性は濃厚です。
もしかすると、すでに騙されているかもしれません。
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